Bid-Broker-Stocks ora ha politiche in atto per dissuadere le persone dal riciclaggio di denaro. Queste politiche includono:

  1. garantire che i clienti dispongano di una prova di identificazione valida conservando i record delle informazioni di identificazione;

  2. determinare che i clienti non sono noti o sospetti terroristi controllando i loro nomi contro elenchi di terroristi noti o sospetti;

  3. informare i clienti che le informazioni fornite possono essere utilizzate per verificare la loro identità;

  4. seguire da vicino le transazioni monetarie dei clienti.

Non si accettano contanti, vaglia, transazioni di terze parti, trasferimenti di case di cambio o trasferimenti Western Union.

Il riciclaggio di denaro si verifica quando i fondi di un’attività illegale / criminale vengono trasferiti attraverso il sistema finanziario in modo tale da far sembrare che i fondi provengano da fonti legittime.

Il riciclaggio di denaro di solito segue tre fasi:

  1. In primo luogo, il denaro contante o i suoi equivalenti vengono inseriti nel sistema finanziario.

  2. In secondo luogo, il denaro viene trasferito o spostato su altri conti (es. conti futures) attraverso una serie di transazioni finanziarie progettate per oscurare l’origine del denaro (es. esecuzione di operazioni con un rischio finanziario minimo o nullo o trasferire i saldi dei conti ad altri conti).

  3. Infine, i fondi vengono reintrodotti nell’economia in modo che i fondi sembrino provenire da fonti legittime (es. chiusura di un conto futures e trasferimento dei fondi su un conto bancario).

I conti di trading sono un veicolo che può essere utilizzato per riciclare fondi illeciti o per nascondere il vero proprietario dei fondi. In particolare, un conto di trading può essere utilizzato per eseguire transazioni finanziarie che aiutano a oscurare le origini dei fondi.

Bid-Broker-Stocks reindirizza i prelievi di fondi alla fonte originale di rimessa, come misura preventiva.

International Anti-Money Laundering richiede agli istituti di servizi finanziari di essere consapevoli dei potenziali abusi di riciclaggio di denaro che potrebbero verificarsi in un conto cliente e di implementare un programma di conformità per scoraggiare, rilevare e segnalare potenziali attività sospette. >

Queste linee guida sono state implementate per proteggere Bid-Broker-Stock e i suoi clienti.

Per domande / commenti su queste linee guida, contattaci a compliance@bid-broker-stocks.io

Che cos’è il riciclaggio di denaro?

Il riciclaggio di denaro è l’atto di nascondere il denaro ottenuto illegalmente, quindi la fonte sembra legittima. Aderiamo a leggi severe che rendono illegale per noi o per i nostri dipendenti o agenti impegnarsi consapevolmente o tentare di impegnarsi in qualsiasi attività collegata in remoto al riciclaggio di denaro. Le nostre politiche antiriciclaggio aumentano la protezione degli investitori e i servizi di sicurezza dei clienti, oltre a offrire processi di pagamento sicuri.

Identificazione

La prima protezione contro il riciclaggio di denaro è la sofisticata verifica Know-Your-Client (KYC). Per garantire la conformità alle normative antiriciclaggio standard, ti chiediamo di inviare la seguente documentazione:

  1. Prova di identificazione: una copia chiara del fronte e del retro del tuo documento d’identità con foto rilasciato dal governo, ad esempio un passaporto, una patente di guida o una carta d’identità nazionale validi.

  2. Prova di residenza: un documento ufficiale rilasciato negli ultimi 3 mesi, che indichi chiaramente il tuo nome e indirizzo. Può essere una bolletta (ad es. Acqua, elettricità o rete fissa) o un estratto conto. Assicurati che la tua copia includa:

    1. Il tuo nome legale completo;

    2. Il tuo indirizzo di residenza completo;

    3. Data di emissione (negli ultimi 3 mesi);

    4. Nome dell’autorità di rilascio con un logo o un timbro ufficiale.

  3. Copia fronte e retro della tua carta di credito: per garantire la tua privacy e sicurezza, devono essere visibili solo le ultime 4 cifre della tua carta di credito. Puoi anche coprire le ultime 3 cifre sul retro della carta (codice CVV).

Tieni presente che i requisiti normativi differiscono in alcuni paesi e potremmo aver bisogno di richiederti ulteriore documentazione.

Monitoraggio

Non accettiamo pagamenti di terze parti. Tutti i depositi devono essere effettuati a tuo nome e devono corrispondere ai documenti KYC inviati. A causa delle politiche normative antiriciclaggio, tutti i fondi ritirati devono essere restituiti alla fonte esatta da cui sono stati ricevuti. Ciò significa che i fondi originariamente depositati tramite bonifico bancario verranno restituiti allo stesso conto quando viene effettuata una richiesta di prelievo. Allo stesso modo, se hai depositato tramite carta di credito, i tuoi fondi verranno restituiti sulla stessa carta di credito quando viene effettuata una richiesta di prelievo.

In nessun caso accettiamo depositi in contanti o esborsi in contanti quando vengono effettuate richieste di prelievo.

Rapporti

La normativa antiriciclaggio ci impone di monitorare e tracciare transazioni sospette e di segnalare tali attività alle forze dell’ordine competenti. Ci riserviamo inoltre il diritto di negare un trasferimento in qualsiasi fase se riteniamo che il trasferimento sia collegato in qualsiasi modo ad attività criminali o riciclaggio di denaro. La legge ci vieta di informare i clienti sulle segnalazioni inviate alle forze dell’ordine relative ad attività sospette.